新加坡设立基金是否需要申请金融牌照

如何搭建新加坡基金架构

在新加坡怎么设立基金呢？该如何搭建新加坡基金架构？在新加坡常见的基金架构有哪些类型呢？

1、有限合伙企业作为基金主体（GP/LP）
基金不注册为一间“公司”，而是作为“有限合伙企业”，以合约来约束出资人和管理人的关系。因此投资人作为有限合伙人（LP），而普通合伙人（GP）负责该公司的日常运营。其中普通合伙人承担无限责任，而有限合伙人则只承担其各自资本承诺的范围。
此类架构是目前大部分封闭式基金采取的形式。关于税务，有限合伙企业本身无需纳公司所得税，但是LP获得的所有收入需要单独纳税。

2、单独公司作为基金主体

此架构设立股份有限公司作为基金主体。该公司作为独立法人实体，因此能够以其名义收购资产。
在此架构中，投资人作为公司股东，基金管理公司由该股份有限公司指派。

3、伞型架构-VCC

伞型架构中最有代表性的则是开曼独立投资组合公司（SPC）——目前最流行的一种组织架构。在此架构中，SPC是一个独立的法人，可创建一个或多个独立投资组合，每个投资组合的资产和负债与其他投资组合的资产和负债，以及SPC的一般资产和负债都是各自独立。某一个投资组合的有关资产，只供该投资组合的股东和债权人连用，且不得用于偿还其他投资组合的负债。

申请CMS金融牌照

在新加坡从事资管，除了个别被批准豁免之外，所有的公司都是需要申请资本市场服务（CMS）资管业务的牌照 。

1、成立一间新加坡股份私人有限公司。

2、牌照申请，根据自身的业务类型选择申请不同等级／类型的资管牌照:

(1)持牌基金管理公司（LFMC），其中又包括：
a.针对零售投资人的LFMC；
b.针对合格投资人的A/I LFMC。
(2)注册基金管理公司（RFMC）。

(3)风险投资基金管理机制（VCFM）

为了简化风险投资基金管理牌照申请流程，MAS近年针对风险投资资管公司宣布了单独的监管制度。和LFMC与RFMC相比，VCFM持牌人不受资本要求和商业行为的约束，MAS也不要求董事和代表拥有至少五年相关的基金管理经验。但是，要获得新VCFM牌照的资格，必须符合以下条件：
a.至少80％的承诺资本需要投资到注册时间不超过10年的非上市企业发行的产品；
b.不满足a) 条件的产品投资比例不超过20%；
c.不得持续发行，且不可赎回；
d.仅提供给合格投资人或机构投资者。